Tarifa de Adiantamento a Depositantes (TAR AD DEP)!

043 e 003, quais as características?

Na Conta 043 não há cobrança de Juros;

Se hoje a Conta 043 ficar com saldo negativo, amanhã a CAIXA fará uma transferência de dinheiro da Conta 003 (com data de hoje) para a Conta 043. Com isso, “zera” o saldo da Conta 043 e a responsabilidade passa a ser da Conta 003! Haverá um lançamento de débito na Conta 003 (TRANS DEB) e um lançamento de crédito na Conta 043 (TRANS CRED)

Se a Conta 003 ficar com saldo negativo, cobram-se Juros + IOF. E aí depende se você tem ou não Cheque Especial:

• Sem Cheque Especial:

Será debitada a Tarifa de Adiantamento a Depositantes (TAR AD DEP) no ato da transferência, independentemente de haver saldo ou não.
Em Julho/2018 o valor desta taxa é de R$ 59,00. Juros + IOF cobrados assim que houver saldo na conta.

• Com Cheque Especial:

Caso a transferência de dinheiro não acarrete “estouro” no limite do Cheque Especial, não será cobrada a Tarifa de Adiantamento a Depositantes (TAR AD DEP).

Caso contrário, no ato, será cobrada a Tarifa de Adiantamento a Depositantes(TAR AD DEP), no valor de R$ 59,00. Juros + IOF cobrados no 1º dia útil do mês subsequente.

Fique atento:

• Faça diariamente seus depósitos na Conta 043 e acompanhe o saldo da Conta 003. Nos dias 02, 12 e 22 haverá depósitos na Conta 003, referentes à Tarifação e aí basta transferir o grosso deste dinheiro para a Conta 043, deixando um saldo de, mais ou menos, R$ 1.000,00 para cobrir alguns débitos, tais como ISSQN, Seguro TFL, Seguro da Lotérica, Seguro das Funcionárias, débito de Empréstimo (se houver), etc. Faça o pagamento das Despesas da Loja com o dinheiro dos Caixas de Atendimento da Lotérica e o pagamento das suas Despesas Pessoais com o seu dinheiro obtido através do seu Pró-Labore.

• Procure orientação com o seu Gerente de Pessoas Jurídicas da CAIXA, sobre linha de Crédito para Micro Empresas a Juros menores dos que ela cobra sobre seu Saldo Negativo na Conta 003. Assim, quando houver, você cobre os saldos negativos na Conta 003 e paga uma Taxa menor de Juros! Não se esqueça de solicitar um Cheque Especial para a Conta 003, isto ajudará (caso não ultrapasse o limite) no não pagamento da Tarifa de Adiantamento a Depositantes (TAR AD DEP), no valor de R$ 59,00.

• No link a seguir ou abaixo, você terá uma relação dos Históricos (descrição) dos Lançamentos mais comuns feitos nas duas Contas: Históricos

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